傳薪承家
財務顧問
返回知識庫
遺產稅2025年7月28日

自己試算遺產稅:一步一步計算你家的傳承稅務

不需要專業知識,跟著這個步驟,任何人都能估算自家的遺產稅。了解大概數字,才能決定需要什麼規劃。

四個步驟估算遺產稅


步驟一:列出所有資產

填入以下欄位:

  • 銀行存款(實際金額):__ 萬
  • 上市股票(以今日收盤價估算):__ 萬
  • 不動產(土地公告現值 + 房屋評定現值):__ 萬
  • 其他(黃金、保單現金價值等):__ 萬
  • 合計(A):__ 萬

  • 步驟二:列出可扣除的負債

  • 房屋貸款餘額:__ 萬
  • 其他合法債務:__ 萬
  • 合計(B):__ 萬

  • 步驟三:計算課稅基礎

    遺產淨額 = A - B:__ 萬

    扣除以下項目:

  • 免稅額:-1,333 萬
  • 配偶扣除額(若配偶健在):-553 萬
  • 子女扣除額(子女人數 × 56.3 萬):-__ 萬
  • 喪葬費扣除額:-123 萬
  • 課稅遺產淨額:__ 萬

  • 步驟四:計算稅額

  • 5,000 萬以下:× 10%
  • 5,000 萬~1 億:超過部分 × 15%
  • 1 億以上:超過部分 × 20%

  • 這個估算只是參考,實際申報需依各項資產的詳細認定方式計算。但大概知道數字,就能決定是否需要進一步規劃。

    #遺產稅試算#自行計算#步驟指南#財務規劃#入門

    想了解您的實際情況?

    免費使用試算工具,或直接加 LINE 與顧問討論您的家庭需求。

    加 LINE 諮詢