2026 年投資環境
進入 2026 年，全球投資環境的主要變數包括：主要央行的利率政策走向、AI 產業的實際獲利兌現、地緣政治對供應鏈的影響。
三個穩健增值方向
1. 持續定期定額，不追高不殺低
無論市場如何，持續執行既定的定期定額計畫是最不需要判斷力的成功策略。
2. 檢視高集中部位
若單一股票或行業佔組合超過 20%，考慮分批分散，降低集中風險。
3. 確認稅源準備
若資產在去年顯著增長，評估遺產稅預估值是否需要更新，並確認壽險保額是否仍足夠覆蓋稅源需求。
傳承視角的年度行動
新年的第一個月，是聯繫顧問進行年度財務健診的好時機。確認：