2026 年投資環境
進入 2026 年，全球投資環境的主要變數包括：主要央行的利率政策走向、AI 產業的實際獲利兌現、地緣政治對供應鏈的影響。
三個穩健增值方向
1. 持續定期定額，不追高不殺低
無論市場如何，持續執行既定的定期定額計畫是最不需要判斷力的成功策略。
2. 檢視高集中部位
若單一股票或行業佔組合超過 20%，考慮分批分散，降低集中風險。
3. 確認稅源準備
若資產在去年顯著增長，評估遺產稅預估值是否需要更新，並確認壽險保額是否仍足夠覆蓋稅源需求。
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傳承視角的年度行動
新年的第一個月，是聯繫顧問進行年度財務健診的好時機。確認：
- 保單狀態是否正常
- 受益人設定是否需要更新
- 贈與計畫是否需要調整
延伸閱讀
資產累積之後，下一個問題是怎麼傳下去
投資解決的是「怎麼變多」，傳承解決的是「怎麼留得住、給對人」。兩者用的工具與時間軸不同，但要放在同一張表上看才不會互相打架。
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