2025 年投資環境概覽
進入 2025 年，全球投資者關注的核心議題包括：利率走向、AI 產業發展、地緣政治風險，以及各國央行的貨幣政策轉向。
各資產類別展望
股票：科技與 AI 相關類股持續受關注，但估值已相對偏高。分散佈局多個產業與地區，降低集中風險。
債券：若各國央行進入降息循環，既有債券價格有望回升。中期投資等級債券值得關注。
不動產：台灣房市在升息後趨於平穩，租金收益率相對穩定，仍是長期保值的核心資產。
現金與短期存款：利率環境若開始下行，宜把握時機鎖定較高利率的定存或債券。
傳承視角的配置建議
2025 年是檢視整體傳承計畫的好時機。若資產在去年有顯著增長，評估遺產稅預估值是否需要更新，並確認壽險保額是否仍足夠。