為什麼需要資產盤點？
每年都有繼承人花費大量時間，只是在找「爸媽到底有哪些帳戶、哪些保單、哪些不動產」。
提前做好資產盤點，不只能加速繼承手續，也讓父母能更清楚地做傳承規劃決策。
資產盤點的五大類別
1. 金融資產
- 銀行帳戶（各銀行名稱、帳號）
- 定期存款
- 外幣帳戶
- 股票、基金（券商帳號、持股清單）
- 債券
2. 不動產
- 各筆土地、房屋的地號、建號
- 持有比例（部分案例為共有）
- 公告現值（向地政事務所查詢）
- 是否有貸款未清償
3. 保險
- 各保單的保險公司、保單號碼
- 要保人、被保險人、受益人
- 保障內容、保額、保費繳納狀態
4. 事業/公司
- 公司名稱、統一編號
- 持股比例
- 最近一期財務報表
5. 其他資產與負債
- 應收借款
- 汽車、珠寶等高價動產
- 現有貸款（房貸、信貸、信用卡）
想了解自己的狀況？
5 分鐘免費試算您的遺產稅與稅源缺口
盤點後的存放方式
建議將盤點結果存放在：
- 紙本：鎖在保險箱，並告知信任的家人位置
- 電子檔：加密保護，並告知子女密碼或存取方式
- 律師事務所：委由律師保管，可同時與遺囑一起存放
建議每年更新一次
資產狀況每年都在變化，建議每年年底做一次更新，確保記錄與實際狀況相符。可以配合所得稅申報季節，一起整理。
給父母的一句話
「告訴子女你有什麼，不是在討論你的死，而是在保護你們共同建立的財富。」