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案例分享2025年2月20日

第一次辦繼承的人:一位 35 歲子女的完整經歷記錄

父親突然離世,35 歲的她第一次面對繼承手續。從完全不知所措到順利完成申報,這是她的真實記錄。

那通改變一切的電話

2024 年 8 月,林小姐接到醫院電話:父親心臟病發,已送急救。趕到醫院時,父親已離世。

她 35 歲,第一次面對繼承,完全不知道該怎麼辦。


第一週:找資料

她的第一步是打電話給顧問(父親曾提過的那位),顧問協助她整理待辦事項:

1. 取得死亡診斷書

2. 戶政事務所辦除戶

3. 國稅局申請財產清單

「最難的是不知道爸爸有哪些帳戶,」她說,「幸好顧問說可以向國稅局申請財產歸戶,才找到幾個我不知道的定存。」


第六週:算出遺產稅

整理完所有資產後,顧問協助估算:

  • 遺產總額約 2,200 萬
  • 扣除各項後,應繳稅約 65 萬
  • 存款約有 200 萬,稅源充足

  • 第四個月:完成申報

    她在期限前一個月完成申報,繳清遺產稅。整個過程比她想像中順暢,主要因為顧問在旁協助。


    「爸爸從來沒跟我說過這些,但好在有顧問。我以後一定要讓我的孩子知道我有什麼,省得他們像我這樣慌亂。」

    #案例分享#第一次繼承#年輕繼承人#申報流程#真實經歷

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