保單不是設定好就不用管
人生每個重大轉變都可能讓保單的設定變得不合適。以下四個事件是最常見的保單更新觸發點。
結婚
要做的事：
生子
要做的事：
離婚
最緊迫的更新：立刻更換受益人，不要讓前配偶繼續是受益人。
退休
退休後的調整：
每次人生重大事件後，花一個小時與顧問確認保單狀態，是對家人最好的保障。
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考慮將配偶加為受益人（或調整比例） 評估是否需要提高保額，以保障配偶和未來子女 若配偶有自己的保單，了解整體家庭保障結構
將子女加為受益人（需更新保單） 評估保額是否足夠覆蓋子女教育費用至成年 考慮搭配保單信託，確保子女在未成年時期受到妥善管理
辦理受益人變更申請 若要保人是前配偶，需討論保單歸屬 重新評估保額是否符合單親後的家庭需求
子女已成年，保額是否需要調整？ 退休後的遺產稅規劃是否需要更新壽險？ 儲蓄型保單是否考慮解約取回現金？
保單傳承2025年3月20日
人生重大事件後的保單調整：結婚、生子、離婚、退休
每次人生重大轉變，都是重新檢視保單的時機。這四個人生階段，保單最容易出現哪些問題？
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