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案例分享2025年1月28日

新年家庭會議:一個家庭如何在年初達成傳承共識

年初召開家庭會議討論傳承計畫,比等到緊急時刻才談更有效率。這個家庭的實際經驗分享。

年初的家庭聚會有了不同的議題

台南某家庭,父親 68 歲,母親 65 歲,三個成年子女。每年春節聚會,總是吃飯聊天就結束。今年父親提議:「我們今年來聊一件重要的事。」


家庭會議的議程

父親請顧問事先整理了一份「家庭財務摘要」:

  • 主要資產清單(不含金額細節,只列類別)
  • 現有保單的受益人設定
  • 初步的分配意向
  • 會議分三個部分:

    1. 父母說明自己的想法(20 分鐘)

    2. 子女提問和表達意見(30 分鐘)

    3. 確認後續行動(10 分鐘)


    意想不到的收穫

    大女兒說她不需要房子,更希望有現金靈活運用。大兒子則表示想繼承爸爸的老屋,有情感連結。小兒子希望能繼承一部分公司股份。

    這些想法若不說出來,父母可能做出完全不同的安排。


    後續行動

    會議結束後,父親預約了顧問和律師,開始修訂遺囑。整個過程三個月完成,三個子女都感到被尊重和理解。

    「說出來才知道每個人真正想要什麼,」父親說。

    #家庭會議#新年#傳承共識#案例分享#溝通

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